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演出服

在乔某和另一个同伙房某的前后拥簇下

作者:admin 时间:2019-01-27 06:03

  专案民警立即调取了乔某银行帐目信息,在青岛警方的大力协助下,锁定了二手车交易人宫某,经布控将其抓获。本案中,犯罪嫌疑人乔某、李某、范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,涉嫌贷款诈骗罪。

  原标题:租西服冒充高富帅买宝马烟台侦破重大诈骗案

  胶东在线日讯(记者侯嘉伟通讯员路明福基林山)近期,芝罘公安分局民警经过缜密侦查,成功打掉一个以购买二手高档车为名义进行贷款诈骗的团伙。经审查,该团伙分工明确,专门利用一些银贷部门或担保公司业务工作上的疏忽,以虚假房产、收入证明等信息骗取信任进行申请银贷,在仅支付了首付款后将车辆骗购到手,随后低价向外倒卖。据查,该团伙在两个月时间内,共结伙作案9起,涉案价值达近400万元。目前,警方共抓获犯罪嫌疑人乔某、李某等8名,其中批捕4人,取保候审4人,另有两人被公安机关上网追逃,已成功追缴涉案的宝马、奔驰、奥迪高档汽车五辆。

  1月22日,烟台某银行接到一姓李的信贷人电话,查问自已贷款购买二手车还款事项,当听到月还款达一万元时,这名李姓男子当时就慌了,声称他根本无力偿还贷款,自已就是被别人雇了当个“演员”去签个字,这个事跟他没关系,自已在莱阳火车站现在要回家过年了,说完就挂了电话。

  “有人还不了款要溜”,该银行立即将此事向某担保公司反馈情况。经详细查询,这名男子系招远市果品交易有限公司经理李某,他可是刚贷了40万元的款购买了一辆二手宝马X5越野汽车,现在却无力偿还贷款了。这让担保公司吓了一跳,立即组织人员奔赴莱阳。几经周折后,终于在火车站附近一网吧内,担保公司的工作人员找到了正在上网的李某。可李某失魂落魄的样子也让他们大吃一惊:除了李某手中还拿着的一款苹果5手机以外,根本看不出这就是那位曾经西装革履、前拥后簇来购买高档二手车的的李总!

  当日晚23时,李某被担保公司工作人员带到了芝罘公安分局立交桥派出所。于此同时,烟台某银行和担保公司向警方报案称:招远市果品交易有限公司经理李某在办理贷款购买二手宝马X5汽车申请后,40万元贷款已经按时发放,但是李某没有按合同还款,所购车辆也没有按照规定到车管部门进行抵押登记。经警方查询,根本就没有所谓的“招远市果品交易有限公司”,也不存在经理李某这个人,再对申贷的相关房产等证明查阅,办案民警发现全系虚假信息。于是警方确定李某有重大贷款诈骗的嫌疑,予以立案侦查。

  据交待,李某系黑龙江鹤岗市人,是位刚毕业时间不长的大学生,现暂住在招远市。因能力有限,毕业后他就在一家家政公司内上班,平日收入不高,月工资2000元左右。一次偶遇认识了专门捣腾二手车的行家,因只知道他姓乔,李某平日都叫他乔哥。这个乔哥几次动员李某说,看你一米八的个子,帅气的脸蛋,干家政可惜了。我给你介绍个生意,只要你配合演一出戏,最后再签个字,给你一万元钱报酬。

  “一万元,顶上自已不吃不喝五个月的工资,会有这样的好事?”李某心里也直犯嘀咕,可一直向往“富人生活”的念头占据了上风,“不就演一出戏吗,博一下试试,也不吃亏。”

  “人靠身裳,马靠鞍”。从婚纱店内租来的西装穿在李某身上,还真像回事。乔某几天功夫下来,就让李某摇身变成了招远市的果品交易有限公司的“经理”,年薪24万,还拥有固定的房产,典型的一位“高富帅”。

  1月14日上午,坐上乔某的别克车,“李经理”就走马上任了。在乔某和另一个同伙房某的前后拥簇下,“李经理”在一车行内选择了一款价值五十八万元的二手X5宝马越野车。某担保公司工作人员一见这个架式,是个有钱的主,在浏览了“李经理”精心准备的的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料后,决定为其担保。接着,在乔某代交上18万元的首付款后,“李经理”大笔一挥签下自已的名字,顺利的向银行申请贷款40万购得了X5宝马越野车。

  下午,乔某并没有急着到车管所办理抵押登记手续,而是一直在发微信联系买主。15时许,乔某手机上收到来自青岛的一条微信:人员已到,见面提X5后付款。半小时后,宝马车以23.5万元价格成交,来人通过银行转帐把钱付给乔某,随即将车提走。当晚这辆车就到了青岛,次日这辆宝马车价以25万元价格再次易主,被转卖到山东邹城,而德州的吴先生买到这辆车时价格是26.5万元,已被倒过两手了。

  此时,李某“公司经理”的戏演完了,车辆在被第一手低价转卖后,如愿得到了乔某从银行提出的一万元,随即去买了一个苹果5手机。但用他自已的话讲,这辆宝马车连摸都没摸过,只是签了个字,就被转手了。交易期间,他也只有点头的份,一切都要看“两名随从”的示意。可此后,乔某却再也没有联系过他。

  用伪造的虚假证明、信息,找个信贷人一经包装,骗得担保公司和银行的信任,申请高额贷款购买高档二手车,也不去办理抵押登记手续随手低价出售,从首付款和转卖价中博取差额,然后再让信贷人玩失踪,使银行和担保公司遭受巨额损失。精心策划、分工明确,这起看似简单的贷款诈骗案引起芝罘警方的高度重视。分局经侦大队立即与立交桥派出所联合成立专案组,对此案展开全面调查。

  正值春节期间,二手车交易市场属淡季,根据李某的交待,专案民警通过与芝罘区一些二手车车行老板走访,查找那名姓乔男子的踪影。

  功夫不负有心人,2月13日,乔某再次出现在二手车市场时,被布控民警抓获。但乔某自认为做的天衣无缝,避重就轻,拒不承认犯罪事实。

  2月20日,从芝罘区车管所传来消息。有人来为自已刚购买的二手宝马X5补办行驶证,而此车正是警方重点布控车辆,车管所民警随即将范某控制住。经审查,范某系栖霞市人。1月17日,范某假称是福山区鑫峰水产公司经理,伙同乔某、房某虚造假信息证明以购买高档二手车为名,诈骗银贷四十万元。而范某在事成后竟然没分到一分钱,这让其很恼怒。

  原来,范某原有个15万元的贷款,房某做的担保。银贷放出来后,范某拿着钱自个去快活自在了,搞得房某家每日都被人上门追债,无奈房某把贷款先还上了。此次车贷诈骗案,正是房某出于报复心理,以范某的名义去贷款,再让他背上40万元的债。事成后房某更是把心一横,干脆将范某撇到了一边。范某忙了半天是篮子打水一场空,又赶上快春节了,手头紧的不行了。他听人说只要拿着一辆豪车的行驶证,即可办理一张可以透支20万元的银行卡。范某脑子又出歪招了,心想办理二手车时的户主是自已,反正这辆车也没过户,自已何不重新补办个行驶证,去办个高额信用卡用来透支呢?

  范某的落网让乔某心理防线彻底摧毁,开始陆续交待自已的犯罪事实。至此,芝罘区发生的系列二手车贷诈骗案渐渐浮出水面。

  据查,犯罪嫌疑人乔某伙同房某采用拉人头的方式,专门选择一些社会闲散或无业人员,共召集李某、范某等九名涉案人员以不同人的名义,向银行申请购车贷款业务。犯罪嫌疑人通过让“贷款人”向烟台某担保公司提供虚假的房产证复印件、收入证明、银行流水等资料,采取先交首付车款,申请贷款购买高档二手车,审批过户后不到车管所办理抵押登记手续,再以市场价半价转让车辆的手段,从中牟利。

  作案过程中,乔某、房某先选择下手的车辆,然后将车况、照片及价格发到一个“全国车辆抵押群”内。一名在青岛从事二手车的人最先与乔某二人在群内聊上了。在谈好价钱后,乔某二人便以许愿报酬的方式操纵召集而来的闲人,进行外形包装,分批交叉进行作案。几次交易成功后,与青岛的这名男子形成了比较稳定的客户资源,基本不愁售路。

  专案民警立即调取了乔某银行帐目信息,在青岛警方的大力协助下,锁定了二手车交易人宫某,经布控将其抓获。

  据交待,宫某在收到乔某发来的车辆照片和信息后,再转到微信群上联系买主进行加价销赃,这个“全国车辆抵押群”内人员公开买卖抵押车、查封车等手续不全车辆。尽管明确了车辆不能过户,但极低的价格、“土豪”身份的象征愣是吸引了全国各地不少顾客。

  车辆被倒卖后,二级销赃人员继续使用微信群内散发卖车信息,再次将车辆倒卖获利。最后警方查找车辆时,基本都在千里万里之外了。为了防止这些涉案车辆再次被倒卖,民警马不停蹄,紧追车辆的去向,查找销赃买主,先后赴上海、广州、德州、西安、邹城等地追回宝马、奔驰、奥迪高档车5辆。

  本案中,犯罪嫌疑人乔某、李某、范某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条,涉嫌贷款诈骗罪。犯罪嫌疑人宫某、魏某(某地购车车主)的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百一十二条,涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。